свежие новости рынков и инвестиций :: РБК Инвестиции
www.adv.rbc.ru
www.adv.rbc.ru
Инвестиции
Телеканал
Pro
Инвестиции
Мероприятия
РБК+
Новая экономика
Тренды
Недвижимость
Спорт
Стиль
Национальные проекты
Город
Крипто
Дискуссионный клуб
Исследования
Кредитные рейтинги
Франшизы
Газета
Спецпроекты СПб
Конференции СПб
Спецпроекты
Проверка контрагентов
РБК Библиотека
Подкасты
ESG-индекс
Политика
Экономика
Бизнес
Технологии и медиа
Финансы
РБК КомпанииРБК Life
www.
adv.rbc.ru
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
www.adv.rbc.ru
Финам
www.adv.rbc.ru
«Финам» назвал акции-фавориты в российском финансовом секторе 07 мар, 16:54 Новости Аналитики считают, что в 2023 году совокупная чистая прибыль банков вырастет в более чем пять раз по сравнению с уровнем 2022 года
Сбербанк SBER +1,26% Сбербанк SBERP +1,24% Московская биржа MOEX -0,52% ВТБ VTBR -0,03% Тинькофф Банк TCS -0,57% СПБ Биржа SPBE +4,33%
Брокеры начали предоставлять доступ к зарубежным рынкам в обход СПБ Биржи 01 ноя 2022, 10:37 Новости О подобных планах, в частности, рассказали в «Тинькофф Инвестициях», БКС, «Иволга Капитал» и УК «Ингосстрах-инвестиции»
www.
www.adv.rbc.ru
Лидеры роста
Лидеры падения
Валюты
Товары
Индексы
Курсы валют ЦБ РФ
+29,17% ₽48 Купить FESCO FESH
+26,61% ₽31,4 Купить «ТНС энерго Марий Эл» MISB
+23,02% ₽31 Купить «ТНС энерго Марий Эл» MISBP
+11,58% $8,48 Купить Novavax NVAX
+8,56% ₽64,4 Купить «Совкомфлот» FLOT
-17,93% ₽101,6 Купить ТНС энерго Воронеж VRSBP
-15,98%
$15,14
Купить
Levi Strauss & Co.
LEVI
-12,73% ₽341,4 Купить ТНС энерго Воронеж VRSB
-8,82% $0,31 Купить Bed Bath & Beyond BBBY
-8,3% ₽243 Купить «ТНС энерго Кубань» KBSB
+1,74% ₽71,045 Купить UZS/RUB
+0,76% ₽18,500 Купить KZT/RUB
+0,1% ₽11,812 Купить CNY/RUB
+0,04% $1,097 Купить EUR/USD
-0,27% ₽88,913 Купить EUR/RUB
-0,3% ₽81,128 Купить USD/RUB
-0,16% $24,86 Silver -0,25% $86,44 BRENT -0,39% $2 007,9 GOLD -0,69% $1 019,3 Platinum
+0,77% 974,52 RTSI +0,4% 2 508,39 IMOEX +0,15% 731,88 Индекс SPB100 +0,03% 845,64 IFX-Cbonds
+2,45% ₽90,289 EUR
+2,17% ₽11,958 CNY
+2,14% ₽82,399 USD
Каталог
www.
adv.rbc.ru
www.adv.rbc.ru
Чат-бот дает россиянам вредные инвестиционные советы, заявили эксперты
https://ria.ru/20230404/chat-bot-1862795955.html
Чат-бот дает россиянам вредные инвестиционные советы, заявили эксперты
Чат-бот дает россиянам вредные инвестиционные советы, заявили эксперты — РИА Новости, 04.04.2023
Чат-бот дает россиянам вредные инвестиционные советы, заявили эксперты
Российская модель искусственного интеллекта SistemmaGPT, аналог иностранного бота ChatGPT, рекомендует россиянам инвестировать свои средства в офшоры для защиты РИА Новости, 04.04.2023
2023-04-04T05:28
2023-04-04T05:28
2023-04-04T05:34
экономика
россия
швейцария
британские виргинские острова
технологии
валерий емельянов
сбербанк россии
бкс мир инвестиций
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdnn21.
img.ria.ru/images/07e6/03/02/1776108835_0:30:3124:1787_1920x0_80_0_0_816fd77b1277c723d9bd8de05ec823db.jpg
МОСКВА, 4 апр — РИА Новости, Елена Лыкова. Российская модель искусственного интеллекта SistemmaGPT, аналог иностранного бота ChatGPT, рекомендует россиянам инвестировать свои средства в офшоры для защиты от неопределенности на рынках, однако опрошенные РИА Новости эксперты крупнейших банков и брокерских компаний РФ назвали такой способ сбережения активов устаревшим и рискованным. «Лучший способ защитить себя от неопределенности и нестабильности — диверсифицировать свои активы по разным юрисдикциям, чтобы ни одна страна не обладала всей полнотой власти над ними… Лучший способ сделать это — через офшорную компанию», — советует чат-бот, отвечая на вопрос о способах сбережения активов. «Ответ чат-бота узкоспециализирован для инвестора с многомиллионным долларовым состоянием, который пытается скрыться от властей России. Более того, если бы инвестор сейчас последовал данным рекомендациям, он бы столкнулся с заморозкой активов и существенными транзакционными издержками», — прокомментировал директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.
Россиянам сейчас лучше хранить средства в российской юрисдикции, например, на депозите или в облигациях федерального займа, уверен эксперт. Вредные советы Отвечая на вопрос о надежных способах защиты активов от нестабильности на рынке, программа, рекомендовала инвесторам пользоваться трастами и специализированными фондами. Лучшими юрисдикциями искусственный интеллект назвал «страны с хорошей репутацией и стабильной политической системой» — среди них он назвал Швейцарию или Британские Виргинские острова. «Эти места успешно использовались во многих случаях российскими бизнесменами, которые хотели защитить свои компании от любых изменений в российском законодательстве, которые могли бы негативно повлиять на них (например, при попытке введения контроля за движением капитала)», — пишет бот. Критика советов Советы, которые дал искусственный интеллект, не подходят для среднестатистического россиянина, предупреждает директор инвестиционного центра блока «Управление благосостоянием» Сбербанка Дмитрий Дойников.
Офшорные схемы предполагают создание дорогостоящей инфраструктуры. «Такое может себе позволить только состоятельный инвестор», — заявил эксперт. При этом он отметил, что Швейцария, которую чат-бот рекомендовал в качестве возможной локации для размещения средств, ранее заморозила российские активы. «Очевидно, что ИИ сгенерировал такой текст, потому что он сам наиболее часто видел именно такие тексты на учебной выборке. Почти 30 лет похожие советы были актуальны, а теперь нет. Текстовая модель, разумеется, не может об этом знать. Она не осознает своих советов и не строит причинно-следственные связи. Это просто печатная машинка, которая красиво складывает предложения на заданную тему», — добавил он.
https://ria.ru/20230311/chatgpt-1857167023.html
https://ria.ru/20230310/kriptovalyuta-1856912385.html
https://ria.ru/20230310/dollar-1856912086.html
россия
швейцария
британские виргинские острова
РИА Новости
1
5
4.7
96
internet-group@rian.
ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2023
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
1920
1080
true
1920
1440
true
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e6/03/02/1776108835_191:0:2922:2048_1920x0_80_0_0_7f95df88a2e50f3bf6a69f450768d848.jpg
1920
1920
true
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.
xn--p1ai/awards/
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
экономика, россия, швейцария, британские виргинские острова, технологии, валерий емельянов, сбербанк россии, бкс мир инвестиций
Экономика, Россия, Швейцария, Британские Виргинские острова, Технологии, Валерий Емельянов, Сбербанк России, БКС Мир инвестиций
МОСКВА, 4 апр — РИА Новости, Елена Лыкова. Российская модель искусственного интеллекта SistemmaGPT, аналог иностранного бота ChatGPT, рекомендует россиянам инвестировать свои средства в офшоры для защиты от неопределенности на рынках, однако опрошенные РИА Новости эксперты крупнейших банков и брокерских компаний РФ назвали такой способ сбережения активов устаревшим и рискованным.
«Лучший способ защитить себя от неопределенности и нестабильности — диверсифицировать свои активы по разным юрисдикциям, чтобы ни одна страна не обладала всей полнотой власти над ними… Лучший способ сделать это — через офшорную компанию», — советует чат-бот, отвечая на вопрос о способах сбережения активов.
Чат-бот ChatGPT дал советы россиянам, как сберечь и приумножить капитал
11 марта, 03:02
«Ответ чат-бота узкоспециализирован для инвестора с многомиллионным долларовым состоянием, который пытается скрыться от властей России. Более того, если бы инвестор сейчас последовал данным рекомендациям, он бы столкнулся с заморозкой активов и существенными транзакционными издержками», — прокомментировал директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.
Россиянам сейчас лучше хранить средства в российской юрисдикции, например, на депозите или в облигациях федерального займа, уверен эксперт.
Вредные советы
Отвечая на вопрос о надежных способах защиты активов от нестабильности на рынке, программа, рекомендовала инвесторам пользоваться трастами и специализированными фондами.
«
«Если вы создадите такие структуры в России, то они будут оставаться в рамках российского законодательства, поэтому любые изменения, внесенные правительством этой страны, могут повлиять на способность вашей офшорной компании защитить эти активы от замораживания (или изъятия)», — уточняет бот.
Лучшими юрисдикциями искусственный интеллект назвал «страны с хорошей репутацией и стабильной политической системой» — среди них он назвал Швейцарию или Британские Виргинские острова.
«Эти места успешно использовались во многих случаях российскими бизнесменами, которые хотели защитить свои компании от любых изменений в российском законодательстве, которые могли бы негативно повлиять на них (например, при попытке введения контроля за движением капитала)», — пишет бот.
Чат-бот ChatGPT предупредил о рисках инвестирования в криптовалюту
10 марта, 08:34
Критика советов
Советы, которые дал искусственный интеллект, не подходят для среднестатистического россиянина, предупреждает директор инвестиционного центра блока «Управление благосостоянием» Сбербанка Дмитрий Дойников.
Офшорные схемы предполагают создание дорогостоящей инфраструктуры. «Такое может себе позволить только состоятельный инвестор», — заявил эксперт. При этом он отметил, что Швейцария, которую чат-бот рекомендовал в качестве возможной локации для размещения средств, ранее заморозила российские активы.
«
«Сейчас уже и бизнесменам советы про офшоры не выглядят адекватными, поскольку легально вывести активы трудно. Есть ограничения и по переводам, и по размещению денег. Мало кто готов работать с российскими лицами, все боятся санкций, много дополнительных проверок», — согласен эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Валерий Емельянов.
«Очевидно, что ИИ сгенерировал такой текст, потому что он сам наиболее часто видел именно такие тексты на учебной выборке. Почти 30 лет похожие советы были актуальны, а теперь нет. Текстовая модель, разумеется, не может об этом знать. Она не осознает своих советов и не строит причинно-следственные связи. Это просто печатная машинка, которая красиво складывает предложения на заданную тему», — добавил он.
Чат-бот ChatGPT объяснил лидерство доллара среди мировых валют
10 марта, 08:32
Сложная ставка Microsoft на OpenAI приносит потенциал и неопределенность
Генеральный директор Microsoft Сатья Наделла участвует в интервью в штаб-квартире компании в Редмонде, штат Вашингтон, 15 марта 2023 года.
Чона Касингер | Блумберг | Getty Images
Когда Microsoft впервые инвестировала 1 миллиард долларов в OpenAI в 2019 году, эта сделка привлекла не больше внимания, чем обычный корпоративный венчурный раунд. Рынок стартапов был раскаленным, и искусственный интеллект был одной из многих областей, привлекающих мегаценности, наряду с электромобилями, передовой логистикой и аэрокосмической промышленностью.
Три года спустя рынок выглядит совсем иначе.
Финансирование стартапов сократилось после обвала рыночных мультипликаторов быстрорастущих, убыточных технологических компаний. Исключением является искусственный интеллект, в частности генеративный ИИ, который относится к технологиям, ориентированным на создание автоматизированных текстовых, визуальных и звуковых ответов.
Нет частной компании лучше, чем OpenAI. В ноябре стартап из Сан-Франциско представил ChatGPT, чат-бота, который стал вирусным благодаря своей способности создавать человеческие ответы на запросы пользователей практически по любой теме.
Инвестиции Microsoft, которые когда-то оставались незамеченными, теперь являются главной темой для обсуждения как в венчурных кругах, так и среди акционеров, которые пытаются понять, как они влияют на потенциальную стоимость их акций. Сообщается, что совокупные инвестиции Microsoft в OpenAI выросли до 13 миллиардов долларов, а оценка стартапа достигла примерно 29 миллиардов долларов.
Это потому, что Microsoft не просто открывает свой толстый кошелек для OpenAI. Это также продавец оружия, эксклюзивный поставщик вычислительной мощности для исследований OpenAI, продуктов и программных интерфейсов для разработчиков. Стартапы и транснациональные компании, в том числе Microsoft, спешат интегрировать свои продукты с OpenAI, что означает большие рабочие нагрузки, выполняемые на облачных серверах Microsoft.
посмотреть сейчас
Microsoft интегрирует эту технологию в свою поисковую систему Bing, программное обеспечение для продаж и маркетинга, инструменты кодирования GitHub, пакет повышения производительности Microsoft 365 и облако Azure.
Майкл Террин, аналитик Wells Fargo, говорит, что все это может принести Microsoft более 30 миллиардов долларов нового годового дохода, причем примерно половина из них будет приходиться на Azure.
Что это означает для инвестиций Microsoft и более широкой договоренности?
«Это так хорошо, что у меня есть инвесторы, которые спрашивают меня, как им это удалось или зачем OpenAI вообще это делает», — сказал Туррин в интервью.
Однако финансовые последствия далеко не очевидны.
OpenAI была основана в 2015 году как некоммерческая организация. Структура изменилась в 2019 году, когда два топ-менеджера опубликовали сообщение в блоге, в котором объявили о создании организации с ограниченной прибылью под названием OpenAI LP. Текущая установка не позволяет первым инвесторам стартапа зарабатывать более чем в 100 раз больше своих денег, а более поздние инвесторы, такие как Microsoft, получают более низкую прибыль.
После того, как инвестиции Microsoft будут возвращены, она получит процент от прибыли OpenAI LP до согласованного предела, а остальная часть будет передана некоммерческой организации, сообщил представитель OpenAI.
Представитель Microsoft отказался от комментариев.
Грег Брокман, соучредитель OpenAI и один из авторов сообщения в блоге, написал в комментарии Reddit в 2019 году, что для инвесторов система «чувствует себя соизмеримой с тем, что они могли бы сделать, инвестируя в довольно успешный стартап (но меньше, чем то, что они будут инвестировать в самые успешные стартапы всех времен!»).
Это незнакомая модель в Силиконовой долине, где максимизация прибыли долгое время была приоритетом венчурного сообщества. Это также не имеет особого смысла для Илона Маска, который был одним из основателей и первых сторонников OpenAI. В этом году Маск несколько раз высказывал в Твиттере свои опасения по поводу нетрадиционной структуры OpenAI и ее последствий для ИИ, особенно с учетом уровня владения Microsoft.
» OpenAI была создана как некоммерческая компания с открытым исходным кодом (именно поэтому я назвал ее «Открытый» AI), чтобы служить противовесом Google, но теперь она стала компанией с закрытым исходным кодом, максимально прибыльной.
эффективно контролируется Microsoft», — написал Маск в феврале. — Совсем не то, что я намеревался.
Брокман сказал на Reddit, что если OpenAI добьется успеха, он может «создать на порядки больше ценности, чем любая компания на сегодняшний день». Как крупный инвестор OpenAI, Microsoft выиграет.
Помимо своих вложений, опора на OpenAI может помочь Microsoft резко изменить свою судьбу в области ИИ, где она публично споткнулась и не построила значимый бизнес самостоятельно. Microsoft убрала помощника Clippy из Word, Cortana из панели задач Windows и своего чат-бота Tay из Twitter.
В отличие от таких областей, как реклама или безопасность, Microsoft не раскрывает масштабы своего ИИ-бизнеса, хотя генеральный директор Сатья Наделла заявил в октябре, что доход от ее службы машинного обучения Azure удваивался четыре квартала подряд.
Как минимум, работа с OpenAI дала Наделле право хвастаться. Вот что он сказал на ежегодном собрании акционеров Microsoft в декабре, через месяц после запуска ChatGPT:
«Когда я думаю об Azure, одна из вещей, которые мы сделали, на самом деле, даже в контексте ChatGPT, который сегодня одно из самых популярных приложений искусственного интеллекта, знаете что? Все они обучены на суперкомпьютере Azure».
В феврале Microsoft провела пресс-конференцию в своей штаб-квартире в Редмонде, штат Вашингтон, чтобы объявить о новых обновлениях на основе искусственного интеллекта для своей поисковой системы Bing и браузера Edge. Альтман был одним из выступающих.
С тех пор это был ухабистый путь, поскольку чат-бот Bing провел несколько широко разрекламированных и жутких бесед с пользователями, а также дал несколько неправильных ответов при запуске. К счастью для Microsoft, развертывание конкурирующего сервиса искусственного интеллекта Bard со стороны Google не вызвало особого восторга, что заставило сотрудников охарактеризовать его как «поспешное» и «неудачное».
Несмотря на ранние сбои, энтузиазм в отношении новых технологий, основанных на больших языковых моделях, или LLM, ощутим во всей технологической отрасли.
В основе бота OpenAI лежит LLM под названием GPT-4, который научился составлять естественно звучащий текст после обучения на обширных онлайн-источниках информации.
По словам представителя OpenAI, у Microsoft есть эксклюзивная лицензия на GPT-4 и все другие модели OpenAI.
Существует множество других LLM.
В прошлом месяце Google сообщила, что предоставила некоторым разработчикам ранний доступ к LLM под названием PaLM.
Стартапы AI21 Labs, Aleph Alpha и Cohere предлагают свои собственные LLM, как и Anthropic, поддерживаемая Google, которая выбрала Google в качестве своего «предпочтительного» облачного провайдера. Как и Альтман и Маск, соучредитель Anthropic Дарио Амодеи, который ранее был вице-президентом по исследованиям в OpenAI, выразил обеспокоенность по поводу безудержной мощи ИИ.
В 2021 году Anthropic зарегистрировалась в Делавэре как общественная корпорация, что свидетельствует о намерении оказывать положительное влияние на общество, даже если оно преследует цель получения прибыли.
«Мы были и будем сосредоточены на разработке инновационных структур, чтобы обеспечить стимулы для безопасной разработки и развертывания систем искусственного интеллекта, и в будущем у нас будет больше информации об этом», — сказал представитель Anthropic CNBC в электронном письме.
В отрасли ясно одно: это первые дни.
Куинн Слэк, генеральный директор стартапа Sourcegraph, занимающегося поиском кода, сказал, что не видел доказательств того, что партнерство с OpenAI дало Microsoft заметное преимущество, хотя он назвал OpenAI ведущим поставщиком LLM.
«Я не думаю, что люди должны смотреть на Microsoft и говорить, что они полностью заблокировали OpenAI, а OpenAI выполняет их приказы», — сказал Слэк. «Я искренне верю, что люди заинтересованы в создании удивительных технологий и обеспечении их максимально широкого использования. Они считают Microsoft отличным клиентом, а не кем-то, кто все контролирует. Это хорошо, и я надеюсь, что так будет и дальше».
У OpenAI много скептиков. В конце прошлого месяца некоммерческий Центр искусственного интеллекта и цифровой политики призвал Федеральную торговую комиссию запретить OpenAI выпускать новые коммерческие выпуски GPT-4, назвав эту технологию «предвзятой, вводящей в заблуждение и представляющей риск для конфиденциальности и общественной безопасности».
При рассмотрении потенциальных выходов для OpenAI Microsoft, которая не занимает места в совете директоров OpenAI, будет естественным покупателем, учитывая ее тесное запутывание. Но такая сделка, скорее всего, привлечет внимание регулирующих органов из-за опасений по поводу искусственного интеллекта и подавления конкуренции со стороны Microsoft. Оставаясь инвестором и не становясь владельцем OpenAI, Microsoft могла бы избежать проверок Hart-Scott-Rodino со стороны регуляторов конкуренции США.
«Я прошел через это. Это болезненно», — сказал Дэвид Зильберман, партнер Norwest Venture Partners.
Исходя из существующей оценки, более вероятным путем для OpenAI является возможное IPO, сказал Скотт Рэйни, управляющий директор Redpoint Ventures.
Согласно данным PitchBook, в этом году OpenAI должен получить 200 миллионов долларов дохода, что на 150% больше, чем в 2022 году, а затем 1 миллиард долларов в 2024 году, что предполагает рост на 400%.
«Когда вы поднимаете капитал при оценке в 30 миллиардов долларов, это похоже на то, что в этот момент нет пути назад», — сказал Рэйни.
Вы говорите: «Наш план — стать крупной независимой отдельной компанией».
Представитель OpenAI заявил, что у компании нет планов по публичному размещению или поглощению.
СМОТРЕТЬ: Почему ChatGPT меняет правила игры для ИИ
смотреть сейчас
«Он полностью меня обманул». Теперь мои звонки остаются без ответа месяцами. Что я должен делать?
Советник
Комментарии
У вас возникли проблемы с вашим финансовым консультантом или вы ищете нового? Электронная почта [email protected].
Звонки моему финансовому консультанту остаются без ответа уже несколько месяцев (уже почти год). Он меня совсем ошарашил. Каковы мои варианты?
Гетти Изображений Вопрос: В 2014 году у меня были свободные деньги (20 000 долларов США) для инвестирования, и я хотел инвестировать во что-то безопасное, но с приличной отдачей.
Мой финансовый консультант порекомендовал мне инвестировать в инвестиционный фонд недвижимости (REIT). Он указал, что он, скорее всего, останется неликвидным в течение четырех лет, и тогда у меня все будет хорошо. Он также продал мне его, заявив, что инвестирует в тот же REIT.
На дворе 2023 год, а я до сих пор не могу вывести свои деньги, а они потеряли деньги, если принять во внимание многомесячный период автоматического переноса дивидендов. Сейчас я приближаюсь к пенсии, но боюсь, что никогда не смогу получить доступ к этим инвестициям. Звонки моему финансовому консультанту остаются без ответа уже несколько месяцев (уже почти год). Он меня совсем ошарашил. Каковы мои варианты? (Ищете нового финансового консультанта? Этот инструмент поможет вам найти консультанта, который может удовлетворить ваши потребности.)
Ответ: Финансовый консультант, скрывающий клиента, совершенно неприемлем и является абсолютным тревожным сигналом. Действительно, сертифицированный специалист по финансовому планированию Стив Закель говорит, что телефонные звонки вашему финансовому консультанту никогда не должны оставаться без ответа более дня или двух.
И призраки — не единственный тревожный сигнал: учитывая детали, которыми вы поделились, похоже, что ваш консультант, скорее всего, получает комиссионное вознаграждение. Таким образом, транспортные средства, которые он рекомендовал, вероятно, платят ему высокие комиссионные, а это означает, что он может не действовать как фидуциарий и не ставить ваши интересы на первое место.
Возникла проблема с вашим финансовым консультантом или вы ищете нового? Электронная почта [email protected].
Более того, «не существует инвестиционного подхода или теории, согласно которой уместно иметь 100% портфеля отдельного инвестора в одном секторе рынка, таком как недвижимость. Этот опасный уровень концентрации усугубляется в десять раз тем, что выбранный инструмент неликвиден», — говорит сертифицированный специалист по финансовому планированию Джим Хемфилл из TGS Financial.
Ищете нового финансового консультанта? Этот инструмент может помочь подобрать вам консультанта, который может удовлетворить ваши потребности.
Как связаться с этим финансовым консультантом?
Возможно, вам придется привлечь юриста, но перед этим, по словам Хемфилла, вам следует обратиться к начальнику консультанта, возможно, к управляющему филиалом брокерской фирмы, и все задокументировать, но ничего не подписывать. Сертифицированный специалист по финансовому планированию Джейсон Ко из Co Planning Group говорит, что обращение в брокерскую фирму, в которой хранятся ваши инвестиции, может помочь вам получить информацию о доступных вам вариантах и процессе доступа к вашим средствам.
«Когда вы доберетесь до службы поддержки клиентов вашей брокерской фирмы, вам следует запросить копии контрактов и соглашений, которые вы подписали, когда делали инвестиции, чтобы лучше понять любые ограничения на доступ к вашим деньгам», — говорит Co.
Если вы чувствуете, что ваши права были нарушены или что с вашими инвестициями не обращались должным образом, вы можете обратиться за юридической консультацией к юристу, имеющему опыт в инвестиционном праве.
«Финансовые услуги — это строго регулируемая отрасль. Брокерская часть регулируется FINRA самостоятельно, и брокер несет ответственность только за то, чтобы рекомендовать подходящие инвестиции как с точки зрения финансового риска, так и с точки зрения сложности и собственного капитала инвестора», — говорит Хемфилл. Похоже, что ваш советник не соответствует этому стандарту в обоих отношениях. «Если советник является CFP или работает на зарегистрированного инвестиционного консультанта, он подпадает под еще более строгие фидуциарные стандарты», — говорит Хемфилл.
Ищете нового финансового консультанта? Этот инструмент может помочь подобрать вам консультанта, который может удовлетворить ваши потребности.
Должны ли вы сообщить об этом советнике?
«Обидно слышать, что ваш советник пропал и не отвечает на звонки. Такое поведение неприемлемо, и я бы порекомендовал вам сообщить о нем в соответствующий регулирующий орган», — говорит Ко. финансовый консультант либо через Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA), либо через Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC).